【快贴网】收据再贴现事务体系操作指引

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时间: 2024-01-03 20:38:44 |   作者: ub8优游登录地址

产品说明

  第一条 为支撑我国公民银行分支组织展开再贴现质押式回购事务(以下简称再贴现事务或本事务),依据有关处理办法和事务规矩,制定本指引。

  (一)再贴现收据:是指我国公民银行分支组织(以下简称人行分支组织)在处理本事务中要求金融组织(即请求组织)提交的用于履约保证的质押收据。

  (二)再贴现收据处理服务:是指上海收据买卖所股份有限公司(以下简称票交所)为本事务供给买卖、质押、解押、事务查询和单据出具等服务行为。

  (三)再贴现事务体系:是指由票交所开发、运转及保护的、用于供给本事务买卖、质押和资金结算的电子计算机处理体系(以下简称体系)。

  (四)体系客户端:是指客户与体系联网的、用于处理本事务的计算机操作渠道(以下简称客户端)。

  (六)再贴现DVP结算:即再贴现事务票款抵挡结算,是指金融组织向公民银行成功请求再贴现事务后,收据与资金同步交割、互为条件的结算方法(以下简称DVP)。

  (七)再贴现FOP结算:即再贴现事务纯票过户结算,是指在结算日交割过户时,无需告诉其资金结算状况的结算方法(以下简称FOP)。

  (八)存量事务和增量事务:存量事务是指DVP投产上线前已达到买卖并结算成功,且未到期的再贴现事务;增量事务是指DVP上线后达到买卖的再贴现事务。

  第三条 人行分支组织处理本事务前,应经过公民银行事务网接入体系,接入体系需经过公民银行事务网邮箱提交《我国收据买卖体系参与者信息表》(见附件1)至票交所指定邮箱。

  第四条 票交所为请求接入的人行分支组织进行组织信息创立操作后,发送接入告诉至公民银行事务网邮箱。省级分支组织为其部属请求接入的人行分支组织进行权限装备、重置并下发用户名暗码。

  第五条 请求接入的人行分支组织完结联网、经过体系客户端登陆、创立客户端操作员并赋权、进行有关事务参数设置后,方可正常展开事务。

  第六条 人行分支组织如产生更名、客户端处理员改变等事务,需及时向票交所提交相关状况阐明。

  第七条 金融组织应以本身名义在体系中处理本事务,金融组织体系接入依照《上海收据买卖所体系接入指引》相关规则履行。

  第八条 客户端用户分为处理员和操作员。处理员具有处理操作员并赋权,以及设置调整事务参数的功用;操作员具有事务操作的功用。

  第九条 人行省级分支组织需先对部属分支组织及其处理员赋权,分支组织需运用体系生成的客户端处理员进行客户端操作员的创立及赋权。

  第十条 处理员ID由体系主动生成,操作员ID由处理员录入,ID由英文字母或数字组成,长度不超越10个字符;用户名由汉字或英文字母或数字组成,长度不超越150个字符;处理员初始暗码由体系主动生成,操作员初始暗码由体系主动生成或在创立用户时手动改变,初次登陆体系时要求强制修正。处理员用户可重置同级和下级操作员用户暗码,并可重置下级处理员用户暗码。人行省级分支组织处理员用户暗码由票交所重置,全用户可自行修正暗码。

  第十二条 全辖参数由公民银行总行确认、设置和保护,也可确认后托付票交所设置和保护。

  第十四条 事务参数详细运用方法详见《再贴现事务体系(公民银行端)用户操作手册》(另行印发)。

  第十六条 已经过体系与人行分支组织树立窗口受理联系的金融组织可经过体系发送事务请求。

  第十七条 金融组织在发送事务请求前应经过客户端正确保护其在当地人行分支组织的ACS存款账户信息,存款账户信息详细操作详见用户手册再贴现分册(另行印发)。

  第十八条 发送请求的金融组织应完结再贴现收据的弥补信息挂号,再贴现弥补信息挂号详细操作详见用户手册再贴现分册(另行印发)。

  第十九条 人行分支组织在体系中收到事务请求后,经过受理、复核、批阅,达到再贴现首期买卖,生成再贴现成交单并确定再贴现收据。

  第二十条 体系向ACS发送放款告诉报文。ACS收到放款告诉报文后进行校验,校验正确的,发放金钱和记账,向体系回来成功记账回执。

  第二十一条 体系收到ACS成功记账回执后主动完结收据质押并生成结算交割单,一起向直连接入体系的金融组织发送再贴现首期结算成果告诉报文。人行分支组织和金融组织可以终究靠体系客户端查询结算交割单。

  第二十二条 增量事务(不管首期是DVP仍是FOP)到期当日,体系于9:15分主意向ACS发送到期还款报文。ACS收到到期还款报文后进行检测验证,校验正确的,进行扣款和记账,向体系回来成功记账回执。

  第二十三条 体系收到ACS成功记账回执后主动免除收据质押并生成结算交割单,一起向直连接入体系的金融组织发送再贴现到期结算成果告诉报文。人行分支组织和金融组织可以终究靠体系客户端查询结算交割单。

  第二十四条 到期当日扣款时,如金融组织ACS存款账户资金缺乏额,体系将在16:30再次向ACS发送到期还款报文,如仍余额缺乏,则视为DVP结算失利。DVP结算失利后,请求组织只能进行线下还款,人行分支组织收到足额还款后手动免除收据质押。

  第二十五条 存量事务到期当日,请求组织仍选用线下还款方法,人行分支组织收到足额还款后手动免除收据质押。

  第二十六条 增量事务提早换回,经人行分支组织赞同后经过体系客户端建议,体系向ACS发送到期还款报文。ACS收到到期还款报文后进行检测验证,校验正确的,进行扣款和记账,向体系回来成功记账回执。如扣款不成功,则视为DVP结算失利。

  第二十七条 存量事务提早换回,请求组织仍选用线下还款方法,人行分支组织收到足额还款后手动免除收据质押。

  第二十九条 提早换回和逾期换回的利息交还或加收,依据公民银行规则线下处理。

  第三十条 因ACS毛病或体系与ACS之间通讯毛病,体系将依照公民银行要求切换至FOP形式。体系FOP形式下,关于首期事务,请求组织只能挑选FOP方法发送请求,关于之前选用DVP方法请求的未成交事务,人行分支组织可退回请求组织,由请求组织从头发送FOP请求,体系完结收据质押后,由人行分支组织经过货台方法放款;关于到期和提早换回事务,请求组织可经过货台、前置、联网等方法还款,人行分支组织收到足额还款后手动免除收据质押。

  第三十一条 因票交所体系毛病,关于首期事务,待体系康复后再处理;关于到期事务和提早换回事务,请求组织可先经过货台、前置、联网等方法还款,待体系康复后,人行分支组织手动免除收据质押。

  第三十二条 因逾期导致再贴现收据到期时仍质押在人行分支组织,由人行分支组织建议提示付款或追索。

  第三十三条 客户端供给相关查询功用和事务报表功用(公民银行专用),详细运用阐明详见《再贴现事务体系(公民银行端)用户操作手册》(另行印发)。

  第三十四条 事务查询功用包含事务请求查询、成交单查询等,体系参与者只能查询本组织的事务数据。

  第三十五条 报表功用为公民银行专用,报表包含再贴现余额表、再贴现累计产生额表等。报表数据按区域汇总生成,分为全辖表(公民银行总行有权查询)以及分省报表(省级分支结构有权查询)。

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